Questions fréquentes

Le secteur de l'intermédiation financière en France est strictement encadré par la réglementation. Que vous souhaitiez devenir courtier en crédit immobilier (IOBSP), intermédiaire en assurance (IAS), conseiller en investissements financiers (CIF) ou agent immobilier, vous devez justifier de compétences professionnelles, le plus souvent par une formation réglementaire. Cette page répond aux questions les plus fréquentes posées par les professionnels et les candidats à ces métiers.

Comprendre la formation IOBSP : niveaux, durées et obligations

La formation IOBSP (Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement) est une obligation légale définie par le Code monétaire et financier (articles R. 519-8 à R. 519-12) ; son programme est fixé par l'arrêté du 18 juillet 2022. Elle se décline en plusieurs niveaux selon votre statut :

• Niveau 1 – 150 heures : pour les courtiers et les mandataires non exclusifs. C'est le niveau requis pour s'inscrire à l'ORIAS en tant que courtier en crédit.
• Niveau 2 – 80 heures : pour les mandataires exclusifs.
• Niveau 3 : pour les mandataires qui exercent l'intermédiation en complément de la vente d'un bien ou d'un service (activité accessoire).
• Parcours de 40 heures : pour les niveaux 1 et 2, une personne justifiant d'au moins 1 an d'expérience dans le domaine bancaire au cours des 3 dernières années peut suivre un parcours réduit de 40 heures.

Chez Levell Up Academy, nous proposons les formations IOBSP 150h et IOBSP 40h en e-learning, accessibles 24h/24 et 7j/7 depuis n'importe quel appareil. Le programme, conforme à l'arrêté du 18 juillet 2022, se compose de leçons narrées (diapositives commentées), avec un quiz de validation à chaque module et des mises à jour réglementaires datées.

La formation IAS et la Directive sur la Distribution d'Assurance (DDA)

La Directive sur la Distribution d'Assurance (DDA), transposée dans le Code des assurances, impose aux intermédiaires en assurance de justifier d'une capacité professionnelle (niveaux 1, 2 ou 3 selon le statut, programme fixé par l'arrêté du 23 juin 2008 modifié) et d'une formation continue annuelle d'au moins 15 heures. Ces formations couvrent les compétences techniques, juridiques, fiscales et déontologiques nécessaires à l'exercice du métier.

Nos formations IAS suivent ce programme officiel et préparent à justifier de la capacité professionnelle demandée par l'ORIAS : niveau 1 (150 h) pour les courtiers et agents généraux, niveau 2 (150 h minimum) pour les mandataires à titre principal, niveau 3 pour la distribution à titre accessoire. Elles abordent notamment le cadre juridique de l'assurance, l'analyse des besoins du client, la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT), ainsi que les obligations de conseil et de transparence.

La formation continue : une obligation annuelle pour les professionnels

Au-delà de la formation initiale, les professionnels IOBSP et IAS doivent suivre une formation continue obligatoire, qui vise à maintenir les compétences à jour face aux évolutions réglementaires, techniques et commerciales du secteur. Elle est d'au moins 15 heures par an pour les intermédiaires en assurance (DDA) et d'au moins 7 heures par année civile pour toute personne qui distribue du crédit immobilier ; pour les autres activités IOBSP, elle doit être d'une durée suffisante. Les professionnels de l'immobilier doivent, eux, 14 heures par an ou 42 heures sur trois ans (Loi ALUR).

Levell Up Academy propose des programmes de formation continue adaptés à chaque catégorie professionnelle. Ces formations abordent les dernières évolutions législatives, les bonnes pratiques commerciales, la protection de la clientèle et les outils numériques du secteur.

CPF, OPCO, France Travail : comment financer votre formation

Le financement de la formation professionnelle est un enjeu majeur pour de nombreux candidats. Plusieurs dispositifs existent pour prendre en charge tout ou partie du coût de votre formation :

• L'OPCO : si vous êtes salarié, votre employeur cotise auprès d'un opérateur de compétences qui peut financer votre formation dans le cadre du plan de développement des compétences.
• France Travail (ex Pôle Emploi) : les demandeurs d'emploi peuvent bénéficier de l'Aide Individuelle à la Formation (AIF) pour financer leur parcours.
• Les fonds d'assurance formation (FAF) : l'AGEFICE pour les dirigeants non salariés du commerce, le FIF-PL pour les professions libérales.
• L'employeur ou le mandant : il peut régler directement la formation, par exemple pour un mandataire avant son immatriculation.
• L'autofinancement : contrat de formation, 10 jours de rétractation sans paiement, puis 30 % au plus et paiement échelonné sans frais.

Les financements OPCO (fonds mutualisés), FAF (AGEFICE, FIF-PL), France Travail (AIF) et CPF exigent la certification Qualiopi de l'organisme (art. L. 6316-1 du Code du travail). Dès aujourd'hui, votre formation peut être financée par votre employeur, sur ses fonds propres, ou par vous-même, en 3 fois sans frais (contrat de formation : aucun paiement pendant le délai de rétractation de 10 jours, puis 30 % au plus à l'entrée en formation, le solde au fur et à mesure de la formation). Pas de CPF pour nos formations, faute de certification RS ou RNCP : voici les financements qui s'ouvriront avec notre certification Qualiopi. OPCO, FAF (AGEFICE, FIF-PL), France Travail (AIF) et Régions, sous conditions : accessibles dès l'obtention de nos certifications, actuellement en cours d'instruction. Financement France Travail possible sous réserve d'acceptation du dossier. Laissez-nous vos coordonnées pour être prévenu. Être prévenu de l'ouverture des financements

Et le CPF ? Les formations réglementaires IOBSP, IAS, CIF, DCI, DDA et Loi ALUR ne sont pas éligibles au CPF : aucune certification active ne les couvre (les dernières fiches du Répertoire spécifique ont pris fin le 31 décembre 2021 et le 31 décembre 2022). Tous les détails sont sur notre page Financements.

L'inscription à l'ORIAS : étapes et documents nécessaires

L'ORIAS (Organisme pour le Registre unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance) est le registre national obligatoire pour tous les intermédiaires financiers. Pour vous inscrire, vous devez justifier de votre capacité professionnelle (attestation de formation et, selon le niveau, livret de formation), de votre adhésion à une association professionnelle agréée par l'ACPR (obligatoire pour les courtiers et les mandataires d'intermédiaires depuis le 1er avril 2022 ; les mandataires d'un établissement de crédit, de paiement ou d'une entreprise d'assurance en sont dispensés), d'une assurance responsabilité civile professionnelle et, si vous vous voyez confier des fonds, d'une garantie financière. L'honorabilité est vérifiée par l'ORIAS.

Une fois votre formation validée chez Levell Up Academy, votre attestation de fin de formation est disponible dans votre espace dès la validation de la formation. Ce document, accompagné du livret de formation pour les formations qui l'exigent, justifie de votre capacité professionnelle dans votre dossier d'immatriculation.

Pourquoi choisir Levell Up Academy pour vos formations réglementaires ?

Ce que recouvre la certification qualité Qualiopi, délivrée par un organisme certificateur accrédité par le COFRAC, et comment vérifier un organisme : voir notre page Qualiopi. Notre plateforme e-learning permet de se former à distance, à son rythme, avec une assistance pédagogique et technique par e-mail (réponse sous 24 heures ouvrées).

Nos contenus sont élaborés par Levell Up Academy à partir des programmes officiels (sources Légifrance citées) : chaque leçon est relue et validée par un expert métier nommé sur la leçon, puis par un second relecteur conformité, avant publication. Les mises à jour réglementaires sont datées (« à jour au »). Chaque module se valide par un quiz et votre temps de formation est tracé. Nos résultats mesurés sont publiés, formation par formation, sur notre page Indicateurs.

Le bilan de compétences : une alternative pour clarifier votre projet

Si vous hésitez encore sur la formation à choisir ou si vous souhaitez faire le point sur votre carrière, Levell Up Academy propose également un bilan de compétences 100% en ligne. Structuré en 3 phases, ce parcours vous aide à identifier vos forces, explorer vos pistes professionnelles et construire un plan d'action concret. Bilan de compétences finançable par le CPF (via Mon Compte Formation), l'OPCO, les FAF (AGEFICE, FIF-PL), France Travail ou votre Région, sous conditions : accessible dès l'obtention de nos certifications, actuellement en cours d'instruction. Laissez-nous vos coordonnées pour être prévenu. Le bilan de compétences est finançable par le CPF (plafond de 1 600 €), l'OPCO de votre employeur (fonds mutualisés de l'OPCO réservés aux entreprises de moins de 50 salariés), les FAF (AGEFICE, FIF-PL) ou France Travail, auprès d'un organisme certifié Qualiopi au titre des bilans de compétences.

Dès l'obtention de notre certification Qualiopi, actuellement en cours d'instruction : l'OPCO pourra financer les 150 heures de formation qui justifient de la capacité professionnelle exigée pour l'immatriculation à l'ORIAS (IOBSP niveau 1, IAS niveau 1, et les autres niveaux) ainsi que la formation continue obligatoire (DDA 15 h par an, DCI 7 h par année civile, Loi ALUR 14 h par an), au titre du plan de développement des compétences : c'est une action de formation, finançable sans fiche RS. Bénéficiaires : les salariés d'une entreprise adhérente à l'OPCO (fonds mutualisés réservés aux entreprises de moins de 50 salariés, selon les règles de chaque OPCO : OPCO Atlas pour la banque, les sociétés financières, les sociétés d'assurances, le courtage d'assurances et les agences générales d'assurances ; OPCO EP pour l'immobilier) ; indépendants et dirigeants non salariés : leur fonds d'assurance formation (AGEFICE, FIF-PL, selon l'attestation de contribution Urssaf) ; demandeurs d'emploi : France Travail (AIF), financement possible sous réserve d'acceptation du dossier. Dès aujourd'hui, votre employeur peut financer la formation sur ses fonds propres. Laissez-nous vos coordonnées pour être prévenu. Prise en charge OPCO : capacité professionnelle et formation continue

Dernière mise à jour : octobre 2026. Les informations présentées sur cette page sont vérifiées sur les textes en vigueur à cette date.