Diagnostic gratuit · Crédit, assurance, CIF, immobilier
Diagnostic d'orientation : quelle capacité professionnelle et quelle formation pour votre projet ?
Quelques questions courtes : capacité exigée, formation, démarches ORIAS, formation continue et financement, avec le texte de loi de chaque règle.
- Gratuit, sans compte
- Environ 2 minutes
- Textes de loi cités
- Imprimable et partageable
Quelle activité visez-vous ?
Plusieurs réponses possibles.
Diagnostic proposé par Levell Up Academy, organisme de formation en ligne.
Répondez à quelques questions courtes sur votre projet en crédit, en assurance, en conseil en investissements financiers ou en immobilier. Le diagnostic vous indique la capacité professionnelle exigée (IOBSP, IAS, CIF), les autres voies d'accès (diplôme, expérience), la formation correspondante, les démarches ORIAS, la formation continue et les financements qui s'appliquent, avec le texte de loi de chaque règle. Gratuit, sans compte, résultat immédiat.
À quoi sert le diagnostic
Le diagnostic applique les textes en vigueur à votre situation : statut visé, produits proposés, expérience, diplôme. Il vous dit quel niveau de capacité professionnelle justifier à l'ORIAS, quelles voies s'offrent à vous pour l'obtenir et quelle formation suivre si aucun diplôme ni aucune expérience ne suffit.
Il s'adresse aux personnes en reconversion, aux demandeurs d'emploi, aux étudiants, aux salariés d'une banque ou d'une compagnie d'assurance qui veulent s'installer, et aux professionnels déjà en activité qui changent de statut ou cherchent leur formation continue obligatoire.
Ce que couvre le diagnostic
Crédit (IOBSP) : courtier, mandataire exclusif ou non exclusif, mandataire d'intermédiaire, activité exercée en complément de la vente d'un bien ou d'un service, salarié d'un intermédiaire ; niveaux 1, 2 et 3 et parcours de 40 heures.
Assurance (IAS) : courtier, agent général, mandataire d'assurance, mandataire d'intermédiaire, activité accessoire, salarié ; niveaux I, II et III. Conseil en investissements financiers (CIF) : compétence professionnelle, examen certifié par l'AMF, association agréée. Immobilier : rappel de la carte professionnelle T ou G, qui relève de la CCI, et formation continue Loi ALUR.
Méthode et sources
Chaque règle du diagnostic cite son article : Code monétaire et financier (art. R. 519-4, R. 519-8 à R. 519-11, R. 519-15, L. 519-11), Code des assurances (art. R. 512-9, R. 512-10, R. 512-12, L. 511-1, L. 513-3, R. 512-13-1), règlement général de l'AMF (art. 325-1, 325-24, 325-25), décret n° 2016-173 pour la Loi ALUR. Les textes ont été vérifiés sur Légifrance et sur le site de l'AMF le 3 octobre 2026.
Les cas qui dépendent d'une appréciation de l'ORIAS (diplôme, nature de l'expérience, assurance emprunteur à titre accessoire) sont signalés « à confirmer ». Le diagnostic est un outil d'information : il ne remplace pas la décision de l'ORIAS ni l'avis de votre association professionnelle.
Vos données
Le résultat s'affiche à l'écran sans compte ni adresse e-mail. Vos réponses ne sont pas enregistrées : le lien de partage contient seulement vos choix, sans aucune donnée personnelle. Si vous demandez votre plan d'action en PDF et un rappel, vos coordonnées sont enregistrées avec votre accord explicite, pour cette seule finalité.
Capacité professionnelle par statut : le tableau récapitulatif
| Statut | Catégorie ORIAS | Capacité exigée | Formation | Autres voies | Texte |
|---|---|---|---|---|---|
| Courtier en crédit | COBSP | IOBSP niveau 1 | 150 heures | Diplôme de niveau 6 en finances, banque, gestion, économie, droit ou assurance ; un an d'expérience sur trois ans et 40 heures | CMF, art. R. 519-8 |
| Mandataire non exclusif en crédit | MOBSP | IOBSP niveau 1 | 150 heures | Diplôme de niveau 6 de ces matières ; un an d'expérience sur trois ans et 40 heures | CMF, art. R. 519-8 |
| Mandataire exclusif en crédit | MOBSPL | IOBSP niveau 2 | 80 heures | Diplôme de niveau 5 de ces matières ; un an d'expérience sur trois ans et 40 heures | CMF, art. R. 519-9 |
| Mandataire d'un intermédiaire en crédit | MIOBSP | IOBSP niveau 1 (mandant courtier ou non exclusif) ou niveau 2 (mandant exclusif) | 150 ou 80 heures | Mêmes voies que le niveau exigé | CMF, art. R. 519-8 et R. 519-9 |
| Crédit proposé en complément d'un bien ou d'un service | MOBSP, MOBSPL ou MIOBSP | IOBSP niveau 3 (niveau 2 sous mandat d'un courtier) | Durée suffisante | Diplôme de niveau 5 ; six mois d'expérience sur deux ans (en crédit immobilier : conditions de l'art. D. 314-23 du Code de la consommation) | CMF, art. R. 519-10 |
| Courtier en assurance, agent général | COA, AGA | IAS niveau I | Stage d'au moins 150 heures | Deux ans d'expérience comme cadre ou quatre ans d'expérience ; diplôme de la liste fixée par arrêté | C. assur., art. R. 512-9 |
| Mandataire d'assurance, mandataire d'intermédiaire | MA, MIA | IAS niveau II | Stage d'au moins 150 heures | Un an d'expérience comme cadre ou deux ans d'expérience ; diplôme de la liste | C. assur., art. R. 512-10 |
| Assurance à titre accessoire (sans responsabilité civile) | MA, MIA | IAS niveau III | Durée raisonnable | Six mois d'expérience ; diplôme de la liste | C. assur., art. R. 512-12 |
| Conseiller en investissements financiers | CIF | Compétence CIF et examen certifié par l'AMF | Au moins 150 heures | Diplôme bac+3 juridique, économique ou de gestion ; deux ans d'expérience sur cinq ans | RG AMF, art. 325-1 et 325-24 |
| Agent immobilier (transaction, gestion) | Carte T ou G délivrée par la CCI | Hors de notre périmètre | Formation continue : 14 heures par an ou 42 heures sur trois ans | Conditions d'aptitude de la loi Hoguet | Loi Hoguet, art. 3 ; décret n° 2016-173 |
Mis à jour le . CMF : Code monétaire et financier ; C. assur. : Code des assurances ; RG AMF : règlement général de l'AMF.
Questions fréquentes sur le diagnostic
Le diagnostic d'orientation est-il gratuit ?+
Oui. Il est gratuit, sans compte et sans adresse e-mail : le résultat s'affiche immédiatement à l'écran. Vous pouvez l'imprimer ou le partager par un lien qui ne contient que vos réponses, sans donnée personnelle.
Quel niveau IOBSP choisir ?+
Le niveau dépend du statut déclaré à l'ORIAS : niveau 1 (150 heures) pour un courtier ou un mandataire non exclusif, niveau 2 (80 heures) pour un mandataire exclusif, niveau 3 pour un crédit proposé en complément de la vente d'un bien ou d'un service (art. R. 519-8 à R. 519-10 du Code monétaire et financier). Avec un an d'expérience au cours des trois dernières années, une formation de 40 heures suivie au cours de ces trois ans suffit pour les niveaux 1 et 2. Le mandataire d'un intermédiaire relève du niveau 1 ou 2 selon son mandant.
Quelle formation pour devenir courtier ?+
En crédit, la capacité IOBSP de niveau 1 : une formation de 150 heures, un diplôme de niveau 6 en finances, banque, gestion, économie, droit ou assurance, ou un an d'expérience et 40 heures. En assurance, la capacité IAS de niveau I : un stage d'au moins 150 heures, deux ans d'expérience comme cadre ou quatre ans d'expérience, ou un diplôme de la liste fixée par arrêté. Le courtier adhère aussi à une association professionnelle agréée et s'immatricule à l'ORIAS.
Le diagnostic remplace-t-il l'avis de l'ORIAS ?+
Non. C'est un outil d'information : il applique les textes en vigueur à vos réponses et cite chaque article. L'ORIAS reste seul juge de votre immatriculation ; les cas particuliers sont signalés « à confirmer ».
Le CPF finance-t-il les formations proposées ?+
Non. Les formations IOBSP, IAS, CIF, DCI, DDA et Loi ALUR ne sont pas éligibles au CPF : les fiches du Répertoire spécifique qui le permettaient ne sont plus actives. Chez Levell Up Academy, la formation se finance par l'employeur sur ses fonds propres, ou par vous-même selon les règles du contrat de formation (rétractation de 10 jours, puis paiement échelonné).
Un conseiller France Travail ou un conseiller en évolution professionnelle peut-il l'utiliser avec un bénéficiaire ?+
Oui. Le diagnostic se fait sans compte, son résultat s'imprime et se partage par lien, et aucune donnée n'est collectée sans le consentement de la personne. Une page dédiée explique comment l'utiliser en entretien ou l'intégrer à un site.