On parle souvent de certification CIF pour désigner l'ensemble des conditions à remplir pour exercer comme conseiller en investissement financier (CIF). Il ne s'agit pas d'un diplôme unique : le statut repose sur des conditions de compétence fixées par le règlement général de l'AMF, l'adhésion à une association professionnelle agréée et l'immatriculation à l'ORIAS. Ce guide détaille chaque étape et le rôle de la formation CIF.
Réponse courte : comment obtenir le statut CIF ?
- •Justifier de sa compétence professionnelle : diplôme adapté, expérience professionnelle ou formation professionnelle d'au moins 150 heures, selon les conditions du règlement général de l'AMF.
- •Adhérer à une association de CIF agréée par l'AMF, qui vérifie votre dossier et contrôle votre activité.
- •S'immatriculer à l'ORIAS dans la catégorie CIF.
- •Souscrire une assurance responsabilité civile professionnelle.
- •Suivre une formation continue chaque année, selon les exigences de votre association.
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Qu'est-ce qu'un conseiller en investissement financier ?
Le conseiller en investissement financier fournit des conseils sur des placements financiers (actions, obligations, OPC, produits structurés) et peut accompagner ses clients dans leur stratégie patrimoniale. Le statut, créé par la loi de sécurité financière de 2003, est encadré par le Code monétaire et financier et contrôlé par l'AMF, avec l'appui des associations professionnelles.
La compétence professionnelle : trois voies possibles
| Voie | Principe | Pour qui ? |
|---|---|---|
| Diplôme | Diplôme national de niveau adapté en économie, finance, gestion ou droit | Profils issus d'études supérieures en finance |
| Expérience | Expérience professionnelle dans des fonctions liées aux opérations sur instruments financiers | Anciens salariés de banque ou de gestion |
| Formation CIF | Formation professionnelle d'au moins 150 heures adaptée aux activités de CIF | Reconversion, profils sans diplôme en finance |
Les conditions précises (niveau du diplôme, durée et ancienneté de l'expérience) sont fixées par le règlement général de l'AMF : vérifiez-les auprès de l'AMF ou de l'association à laquelle vous souhaitez adhérer avant de constituer votre dossier.
La formation CIF de 150 heures
La formation CIF est la voie la plus accessible pour les personnes en reconversion. Elle couvre l'environnement réglementaire, les instruments financiers, la connaissance du client, l'adéquation du conseil, la lutte contre le blanchiment et la déontologie. Chez Levell Up, la formation CIF de 150 heures se suit 100 % en ligne, à votre rythme, et donne lieu à une attestation à joindre à votre dossier d'adhésion.
Association agréée, ORIAS et RC professionnelle
Une fois votre compétence justifiée, vous adhérez à une association de CIF agréée par l'AMF. L'association examine votre dossier, puis vous permet de demander votre immatriculation à l'ORIAS dans la catégorie CIF. Une assurance de responsabilité civile professionnelle adaptée à l'activité est également exigée.
Financement de la formation CIF
La formation CIF de Levell Up n'est pas éligible au CPF. Les financements OPCO, FAF, France Travail et Régions sont accessibles dès l'obtention de nos certifications, actuellement en cours d'instruction. Aujourd'hui, la formation se finance par l'employeur ou en autofinancement.